מרכז תכנון פרישה

המרכז לתכנון פרישה ב"אשכולות תכנון פיננסי" הוקם לאחר קבלת ההסמכה של משה מנדה כ"מתכנן פרישה מוסמך".

תהליך תכנון הפרישה כולל היבטים רבים לרבות בחינת הפוליסות והביטוחים הקיימים, שיקולי מיסוי, מזעור סיכונים, התחייבויות קיימות של הלקוח ופירוט הדרישות הפיננסיות לשימור רמת החיים של הלקוח ומשפחתו.

בסופו של התהליך נבנית תכנית פרישה כוללת המפרטת אילו נכסים לממש ואילו לשמר, תוך מזעור חבות המס והסיכון.

נבנה אתכם תכנית שתאפשר לכם ליהנות מתקופת הפרישה שלכם ללא דאגות

כמו כן נסייע בהכנת הטפסים (161 ) למס הכנסה וכן בהשגת כל האישורים הנדרשים ממס הכנסה (פטורים, קיבוע זכויות, אישורים לחברות הביטוח וכיוצא בזה).

תכנון נכון ומיצוי הזכויות יכול להגדיל באופן דרמטי את תזרים הכספים העומד בפני הפורש ולכן הכרחי להיעזר באנשי מקצוע שהם מתכנני פרישה ובעלי רישיון סוכן ביטוח פנסיוני כחוק.

במרכז לתכנון הפרישה יעמדו לרשותכם:

מתכננים פיננסים -בעלי רישיון CFP בינלאומי , להם יכולות לבצע תכנון פיננסי מקיף של צרכי הלקוח כיום ובעתיד ולהציע פתרונות מגוונים

מומחה השקעות– מנהל תיקי השקעות מוסמך הבוחן את ניהול ההשקעות בחלופות השונות.

התייעצות עם רואה חשבון של הלקוח או אחר לפי הצורך.

שימוש בתוכנה לניהול פרישה יעודית , התוכנה העדכנית והמתקדמת ביותר בתחום הפרישה כיום.
המערכת משקללת את הזכאויות השונות של הפורש בחסכונות הפנסיוניים שלו (בהתאם ל"צבע" הכסף – פיצויים ותגמולים וגורמים נוספים), את חוקי והטבות המס המגיעים לו, ביטוח לאומי ועוד, על מנת להשיג את הנטו המקסימאלי בכל חלופה תוך הצגת החלופות באופן בהיר וברור .

תוכנה לתכנון פיננסי מקיף המאפשרת גם תכנון של תזרים מזומנים עתידי.

מנהלי תיק לקוחות – המלווים את הלקוח בכל התהליך מול המעסיק, חברות הביטוח, רשויות המס עד ליישום מלא של תוכנית הפרישה.

בין לקוחותינו בעלי שליטה , מנהלים בכירים ופורשים מכל החברות במשק : רפא"ל, אלביט, משרדי ממשלה, תעשיית הייטק, מפעלים, בתי חולים , קופת חולים כללית ועוד….

Bookmark the permalink.

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *