מרכז תכנון פרישה

המרכז לתכנון פרישה ב"אשכולות תכנון פיננסי" הוקם לאחר קבלת ההסמכה של משה מנדה כ"מתכנן פרישה מוסמך". תהליך תכנון הפרישה כולל היבטים רבים לרבות בחינת הפוליסות והביטוחים הקיימים, שיקולי מיסוי, מזעור סיכונים, התחייבויות קיימות של הלקוח ופירוט הדרישות הפיננסיות לשימור רמת החיים של הלקוח ומשפחתו. בסופו של התהליך נבנית תכנית פרישה … המשך קריאה

אמנת שירות

אנו, ב"אשכולות תכנון פיננסי" מחוייבים  ליצירת ערך ללקוחותינו ולניהול הקשר עימם לאורך זמן על בסיס של אמון מלא. אנו מתחייבים להעניק שירות אישי ואיכותי המושתת על הגינות, שקיפות ופשטות, מהירות ומועילות, מקצועיות, כבוד ואכפתיות הנותן מענה לצרכי הלקוח ומשפחתו. אנו מעמידים לרשות לקוחותינו מומחים מן השורה הראשונה, מערכות ממוחשבות  תומכות … המשך קריאה

מודל השקעות חכם לפי גיל

מודל חיסכון פנסיוני לפי גיל - אוקטובר 2015

מודל חיסכון פנסיוני לפי גיל – אוקטובר 2015

החל מינואר 2016 ישתנו סדרי עולם לחוסכים חדשים
וגם בחלק מהמוצרים לחוסכים קיימים, עיקרי השינויים בקישור המצורף.

מודל חיסכון פנסיוני לפי גיל – אוקטובר 2015

מדריך להגשת דוח שנתי 2014

שלום רב, מצ"ב קישור למדריך השנתי של רשות המיסים לשנת 2014. לראשונה יש התייחסות  לנושא דיווח נפרד לבני זוג בעסק משותף. מומלץ לכולם, כולל אלו לא מגישים דוחות בדרך כלל, לקרוא בעיון. יש לזכור כי האחריות על המידע הנמסר בדוח לרשות המיסים היא שלכם גם אם נעזרתם באיש מקצוע להכנתו, והבנת ראיית רשות המיסים חשובה לאין ערוך בממשק מול אנשי המקצוע האמונים מטעמכם להגשת הדוח. אין באמור להוות ייעוץ מס.

 

http://taxes.gov.il/IncomeTax/documents/daz/2014/2014.pdf